Se você já controla separadamente os lançamentos da sua conta bancária e do cartão de crédito, ou quer passar a fazer o controle dessa forma, saiba como conciliar ambos os extratos através do arquivo .OFX.
O controle separado da conta bancária e do cartão permite maior visibilidade dos lançamentos e detalhamento das informações para o o livro caixa.
Lembre-se que a conciliação de extrato bancário por importação do arquivo .OFX é uma funcionalidade exclusiva do plano Avançado do Aegro, e fica disponível para os perfis: proprietário, gerente e financeiro.
Primeiro organize o financeiro
Cadastre no Aegro sua conta bancária e também uma outra conta para cartão de crédito, clique aqui para ver os passos.
Certifique-se de que seu saldo atual está correto, se precisar fazer algum ajuste é só conferir aqui como editar uma conta bancária.
Rotineiramente, ao registrar no Aegro as despesas feitas através do cartão de crédito, selecione a conta "Cartão de crédito" na forma de pagamento e marque o pagamento como “À vista”.
Agora faça a conciliação
Faça a conciliação do extrato do cartão de crédito e da conta corrente, ambos seguindo o passo a passo a seguir, ou se preferir você pode acompanhar o passo a passo detalhado aqui.
Baixe o arquivo OFX no seu computador, depois clique em “Importar extrato bancário”. Selecione o arquivo, confira as informações e avance até "Conciliar lançamentos"
Agora selecione na esquerda a movimentação bancária e na direita o lançamento existente no Aegro.
Se as informações de valores e data estiverem exatamente iguais, você verá o aviso “Pronto para conciliar!”, então basta clicar em "Conciliar" no canto inferior direito. Mas se você precisar fazer algum ajuste pode selecionar "Opções de diferença" ou ainda para novas movimentações, "+ lançamento" ou "+ transferência".
Pronto, conciliação feita!
No final do período, ao realizar o pagamento da fatura do cartão, você precisará fazer uma transferência da conta que será retirado o dinheiro para o cartão de crédito, aproveite para conciliá-la também. Dessa forma seu saldo ficará atualizado!
Como isso reflete no livro caixa?
No livro caixa você verá todos os lançamentos da conta bancária e cartão de crédito que estiverem marcados como pagos no financeiro do Aegro. E poderá ignorar aqueles que não quiser incluir no seu livro caixa e/ou atribuir os desejados.
Ao preencher as informações complementares do livro caixa, para todos aqueles lançamentos realizados diretamente pela conta, você deve escolher em "Forma de pagamento" a opção "Conta bancária"
Já para as despesas feitas através do cartão de crédito você deve selecionar em "Forma de pagamento" a opção “Numerário em trânsito”. Para facilitar a edição dos seus lançamentos, escolha nos filtros a conta reservada para o cartão de crédito, selecione todos os lançamentos e faça uma edição em massa.
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Em caso de dúvidas, entre em contato com a nossa equipe de suporte pelo chat do Aegro ou pelo WhatsApp!