No Aegro é possível registrar as apólices de seguro das suas máquinas, veículos e benfeitorias junto do seu patrimônio.
Junto disto você também pode configurar para receber um alerta antes de o seguro vencer, para renovar com a corretora sem correr o risco de ficar descoberto.
Neste artigo, você verá como registrar seguros para os bens do seu patrimônio, acompanhar a vigência de cada apólice, gerenciar os seguros direto pelo cadastro do bem e configurar o alerta de vencimento.
Acessando os seguros do patrimônio
Os seguros ficam dentro da aba Patrimônio. Ao acessá-la, você verá no cartão de resumo duas visões: CUSTOS NO PERÍODO e SEGUROS novo .
Basta clicar em SEGUROS NOVO para ver todas as apólices do patrimônio desta propriedade.
Dica
Os filtros de Patrimônio na listagem a esquerda também refletem nos seguros.
Ou seja, se você selecionar um ou mais patrimônios na lista à esquerda, a listagem de seguros mostrará apenas seguros que cobrem os bens selecionados.
Lembre-se de que os bens já devem ter sido cadastrados na aba Patrimônio, toda apólice fica vinculada a pelo menos um bem da propriedade.
Criar um novo seguro
Para registrar uma apólice, você poderá fazer de duas formas: pela aba Seguros ou então dentro da edição de um Patrimônio.
Em ambos os casos, basta clicar em + NOVO SEGURO e será aberta uma janela para informar os dados do seguro
Número da apólice
O número que consta no documento da seguradora, sendo um campo exclusivo para numeral, com até 100 caracteres.
Seguradora
Neste campo deverá informar a seguradora vinculada ao seguro que está cadastrando.
Para isto, selecione entre os fornecedores já cadastrados ou clique em ADICIONAR para cadastrar a seguradora como um novo fornecedor.
A seguradora será exibida pelo Apelido informado no seu cadastro.
Caso tenha selecionado o fornecedor errado, basta clicar no 🇽 e selecionar novamente o fornecedor correto.
Caso edite este fornecedor, as alterações serão aplicadas no cadastro do mesmo, afetando outros lançamentos em que este fornecedor já está vinculado,
Patrimônios cobertos
Neste campo você selecionará o patrimônio coberto, caso tenha mais de um, como um seguro de frota, selecione todos os patrimônios vinculados à esta apólice.
Para isto, clique sobre o campo Patrimônio cobertos e assinale com ✅ um ou mais patrimônios cobertos pela apólice.
Neste campo, use a barra Pesquisar para digitar o nome do Patrimônio, encontrando mais facilmente os bens e assinalando todos os que a apólice cobre.
Caso deseje desmarcar um Patrimônio, basta clicar novamente sobre a caixa de seleção e desmarcar, deixando-a vazia.
Início e final da vigência
Nestes campos você informará o período de início e fim da cobertura do seguro, você pode conferir estas datas diretamente no contrato do seguro.
Estas datas serão consultadas pelo Aegro para informar o status e também disparo do alerta de vencimento próximo
Para isto, basta clicar sobre os campos Início da vigência e Fim da vigência, então informar a data manualmente ou clicar no calendário 🗓️ e navegar entre os períodos, selecionando a data desejada.
Valor segurado e Prêmio
Nestes campos você informará os valores de cobertura e o valor pago em prêmio do seguro.
No campo Valor segurado você informará o valor total que o seguro cobre.
No campo Prêmio, você informará valor pago a seguradora, ou seja, o quanto este seguro lhe custou.
Anexos
Neste campo você poderá anexar documentos e fotos, o que permite centralizar as informações em um único lugar, facilitando o controle, a consulta e a gestão do seguro.
Para isso, clique na botão ⬆️ SELECIONE ARQUIVOS ou arraste o arquivo desejado do seu computador para a área indicada.
Observações
Este campo tem preenchimento de texto livre, limitado até 500 caracteres.
Aproveite para adicionar os detalhes desejados, como informações de cobertura, franquia ou contato do corretor.
Finalizando o preenchimento
Confira todas as informações do seguro e ajuste possíveis erros de digitação.
Após conferir todos os dados da apólice e clique em SALVAR para finalizar o cadastro deste seguro e este será listado na aba Seguros.
Verificando os seguros
A listagem de seguros mostra o status de cada apólice, o número, a seguradora, os patrimônios cobertos, a vigência e os valores.
O status é calculado automaticamente a partir da vigência informada no cadastro do seguro
|
Status |
Significado |
|---|---|
|
Vigente |
A apólice está dentro do período de vigência, ou seja, o bem está coberto. |
|
A vigorar |
A vigência ainda não começou, pois o início está no futuro. |
|
Vencido |
O fim da vigência já passou. Está hora de renovar! |
Busca rápida
Para localizar mais facilmente os seguros, você poderá utilizar a barra de pesquisa Busca rápida, onde poderá buscar por número, seguradora ou patrimônio vinculado.
Editando, copiando e excluindo
No menu de Ações de cada linha referente a um seguro (os 3 pontos à direita), você pode Editar, Criar cópia ou Excluir.
Na renovação do seguro, use o Criar cópia para criar a nova apólice.
A cópia já vem pré-preenchida com os mesmos bens e valores, bastando ajustar o número e a vigência.
A edição pode ser utilizada caso tenha alterado algum detalhe ou preenchido de forma incorreta.
E ao excluir um seguro, você descarta-o de forma permanente, não sendo possível consultar ou recuperar o seguro.
Como funciona o alerta de vencimento de seguro
O Aegro avisa você 30 dias antes do fim da vigência de cada apólice, assim facilitando o controle da vigência, com tempo hábil para cotar a renovação com calma!
Isto significa que, 30 dias antes da data final informada no cadastro do seguro, o Aegro gerará um alerta.
Este alerta chega como notificação no sino 🔔, no site do Aegro, e por notificação no celular, quando o Aegro Campo estiver ativo.
Ao receber a notificação pelo site do Aegro, você poderá clicar sobre ele e será direcionado para a tela de Seguros, onde poderá verificar os detalhes do seguro.
O alerta Seguro patrimonial a vencer pode ser ativado ou desativado na central de notificações: clique no sino 🔔 no canto superior direito e depois na engrenagem ⚙️ de configurações. Lembre-se de permitir as notificações do navegador para receber os avisos.
Ações dentro do Patrimônio
Além da aba de Seguros, você também terá ações dentro de seus Patrimônios, assim controlando de forma integrada o cadastro do patrimônio e o seguro à ele vinculado.
Criar Patrimônio e seguro juntos
Ao cadastrar um novo Patrimônio, a seção Seguros do formulário permite criar a apólice no mesmo fluxo.
Basta clicar em Criar seguro, preencha os dados conforme indicado no tópico Criar um novo seguro e, ao salvar o bem, o seguro é registrado junto, já vinculado a ele.
Se mudar de ideia, basta clicar em DESCARTAR SEGURO
Editar os seguros de um Patrimônio
Ao editar um bem do patrimônio, você encontra a seção Seguros com as apólices vinculadas a ele. Em cada cartão aparecem o número da apólice, a seguradora, o fim da vigência e o status, assim como o ícone de Desvincular, caso aquele bem tenha saído da cobertura.
Dentro da edição de Patrimônio também terá opção + NOVO SEGURO que permite registrar uma apólice já vinculada àquele bem, sem sair do cadastro.
E quando o bem tem apólices antigas, o seletor Mostrar apenas vigentes esconde as vencidas para deixar a visão limpa. Para ver o histórico completo, basta selecionar novamente para que fique desmarcado, em cinza.
Toda apólice precisa de pelo menos um Patrimônio vinculado. Para tirar o último bem de uma apólice, edite o seguro na aba de Seguros e ajuste o campo Patrimônios cobertos.
Pronto! Agora você já sabe registrar os seguros do seu patrimônio, acompanhar as vigências e receber o alerta antes do vencimento. Sua frota protegida e a papelada organizada num só lugar!
Esse artigo ajudou você? Deixe sua nota!
Ficou com dúvidas? Escreva sua pergunta nos comentários abaixo.